La ruta del dinero

El texto de Alberto Aguirre, fechado el 10 de Julio de 2025, analiza la situación de Vector, CIBanco e Intercam tras la prórroga concedida por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos y la intervención de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV). El artículo profundiza en las irregularidades detectadas y sus posibles consecuencias.

La intervención gubernamental podría culminar con el traspaso de recursos del área fiduciaria de CIBanco a Nafin.

📝 Puntos clave

• El Departamento del Tesoro de Estados Unidos otorgó una prórroga de 45 días a Vector, CIBanco e Intercam para aplicar medidas correctivas por actividades riesgosas.
• La CNBV mantiene su intervención gerencial en las instituciones financieras.

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• Se investigan autopréstamos sin garantías, triangulación con empresas fachada y doble contabilidad.
• Se menciona a Sacbepayment y FINSUS como otros intermediarios financieros involucrados.
• Se señala a Servicios Electrónicos de Mercadotecnia Directa como pieza central de la trama.
• Se recuerda que los dueños de CIBanco estuvieron involucrados en IXE Banco y el rescate del Fobaproa.
• Se advierte sobre un posible riesgo sistémico para ahorradores nacionales e internacionales.

Lo malo y lo bueno 👎👍

¿Cuál es el aspecto más preocupante que se desprende del texto?

La repetición de patrones fraudulentos, como los observados en el caso de IXE Banco y el Fobaproa, y la lentitud de las autoridades para actuar ante la dispersión de recursos a través de empresas en España y estructuras offshore, generan gran preocupación. La posibilidad de un riesgo sistémico para ahorradores nacionales e internacionales es alarmante.

¿Qué aspecto positivo se puede rescatar de la situación descrita?

La colaboración entre las autoridades hacendarias mexicanas y el Departamento del Tesoro de Estados Unidos para contener la situación y combatir a los cárteles de la droga es un aspecto positivo. La rápida disipación del riesgo de una corrida bancaria y el escrutinio riguroso al que están sometidas las instituciones financieras intervenidas también son señales alentadoras.