El respiro a los bancos y los avisos de EU

El texto de Mario Maldonado, fechado el 10 de julio de 2025, analiza las implicaciones de las sanciones impuestas por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos a instituciones financieras mexicanas por presunto lavado de dinero vinculado al tráfico de opioides. Se destaca la extensión otorgada para la entrada en vigor de las restricciones y se examinan las responsabilidades de funcionarios mexicanos en la supervisión y regulación de estas entidades. Además, se aborda la participación de México en la cumbre de los BRICS y la relación bilateral con Estados Unidos.

La FinCEN extendió por 45 días la entrada en vigor de las restricciones a transferencias de fondos con CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa.

📝 Puntos clave

• El Departamento del Tesoro de Estados Unidos sancionó a CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa por presunto lavado de dinero relacionado con el tráfico de opioides.
• La FinCEN otorgó una extensión de 45 días para la entrada en vigor de las restricciones a transferencias de fondos con estas instituciones.

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• Se señala la responsabilidad de funcionarios mexicanos como Pablo Gómez (titular de la UIF), Jesús de la Fuente (presidente de la CNBV) y Rogelio Ramírez de la O (exsecretario de Hacienda) en la supervisión y regulación de las instituciones financieras.
• Se mencionan reuniones entre funcionarios estadounidenses y mexicanos sobre flujos ilícitos transfronterizos y colaboración contra el lavado de dinero.
• México participa como observador en la cumbre de los BRICS, buscando diversificar sus mercados sin descuidar la relación con Estados Unidos.
• Se anticipa una reunión entre el canciller mexicano, Juan Ramón de la Fuente, y el secretario de Estado de Estados Unidos, Marco Rubio, para abordar temas como migración, seguridad y comercio.
• Elisa de Anda Madrazo, mexicana, es la presidenta del GAFI.

Lo malo y lo bueno 👎👍

¿Cuál es el aspecto más preocupante que se desprende del texto?

La falta de efectividad en la supervisión y regulación de las instituciones financieras mexicanas, evidenciada por las sanciones del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, genera dudas sobre la capacidad del gobierno mexicano para prevenir el lavado de dinero y proteger el sistema financiero del país. La aparente falta de colaboración entre la UIF y la Secretaría de Hacienda, a pesar de la presencia de una mexicana al frente del GAFI, agrava aún más la situación.

¿Qué aspecto positivo se puede rescatar del texto?

La extensión otorgada por la FinCEN para la entrada en vigor de las restricciones, así como la intervención temporal de las instituciones financieras, demuestran un esfuerzo por parte de las autoridades mexicanas para abordar las preocupaciones de Estados Unidos y evitar un impacto negativo inmediato en el sistema financiero. La participación de México en la cumbre de los BRICS también representa una oportunidad para diversificar sus mercados y fortalecer lazos con otras economías emergentes, aunque sin descuidar la relación con Estados Unidos.