El nuevo marco antilavado y los notarios

Este texto, escrito por Daniel Cabeza De Vaca Hernandez el 18 de Septiembre de 2025, analiza la próxima evaluación del sistema financiero mexicano por parte del GAFI y GAFILAT, enfocándose en la prevención del lavado de activos y el financiamiento al terrorismo. El autor destaca la importancia de la efectividad en esta nueva ronda de evaluaciones y cómo la reciente reforma a la LFPIORP impacta a las APNFD, especialmente al gremio notarial.

La quinta ronda de evaluaciones del GAFI se centra en la efectividad de las medidas implementadas, no solo en la existencia de leyes.

📝 Puntos clave

• El sistema financiero mexicano se prepara para la quinta ronda de evaluaciones del GAFI, conducida por GAFILAT.
• La evaluación se divide en Cumplimiento Técnico y Efectividad.

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• En 2018, México obtuvo calificaciones deficientes en Efectividad, especialmente en Medidas Preventivas, Investigación y Procesamiento Penal del Lavado de Activos y Decomiso de Activos.
• La nueva metodología del GAFI prioriza la demostración de resultados tangibles.
• La reforma a la LFPIORP impone nuevas obligaciones a las APNFD, especialmente a los notarios, incluyendo la identificación del "beneficiario controlador" con un umbral de participación reducido al 25%.
• La reforma traslada a los notarios obligaciones de investigación y validación propias del Estado, lo que podría comprometer su función esencial y no satisfacer los criterios de Efectividad del GAFI.

Lo malo y lo bueno 👎👍

¿Qué aspectos negativos se señalan en el texto sobre la reforma a la LFPIORP y su impacto en el gremio notarial?

La reforma impone una carga desproporcionada a los notarios, asignándoles un rol cuasi-investigador para el cual carecen de herramientas y facultades. Esto compromete su función esencial de brindar seguridad jurídica y es improbable que satisfaga los criterios de Efectividad del GAFI, ya que el cumplimiento formalista no mitigará riesgos reales ni generará la inteligencia necesaria para iniciar casos penales.

¿Qué aspectos positivos, si los hay, podrían derivarse de la reforma a la LFPIORP, según el texto?

El texto no menciona aspectos positivos directos de la reforma. Sin embargo, se podría inferir que la intención subyacente es mejorar el cumplimiento técnico y la efectividad en la prevención del lavado de activos, aunque el autor cuestiona si la implementación actual logrará ese objetivo.