EU: más presión para la banca mexicana por nexos con China

El texto de Mario Maldonado, fechado el 23 de Septiembre de 2025, analiza la creciente presión del Departamento del Tesoro de Estados Unidos sobre el sistema financiero mexicano, especialmente en relación con el flujo de precursores químicos para la producción de fentanilo. También aborda la respuesta del gobierno mexicano, los desafíos en las aduanas y un incidente diplomático entre México y Colombia.

Un dato importante es la posible inclusión de México en la lista gris del GAFI, lo que tendría graves consecuencias económicas.

📝 Puntos clave

• El Departamento del Tesoro de Estados Unidos está intensificando la vigilancia sobre el sistema financiero mexicano por su posible conexión con el tráfico de precursores químicos para el fentanilo.
• El subsecretario del Tesoro, John K. Hurley, advirtió a los banqueros mexicanos sobre posibles sanciones si no revisan sus vínculos con empresas ligadas a la cadena de precursores químicos.

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• Algunos bancos mexicanos, como CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa, ya han sido señalados por el FinCEN por transferencias sospechosas relacionadas con opioides sintéticos.
• El FinCEN prepara un informe con nombres de intermediarios chinos con operaciones en bancos mexicanos.
• Existe un riesgo real de sanciones secundarias para instituciones financieras que mantengan relaciones con las entidades mexicanas ya señaladas.
• El Departamento del Tesoro también está presionando a la cadena logística, incluyendo aduanas, transportistas y exportadores de químicos.
• Se considera imperativo fortalecer la UIF, judicializar casos y promover la autorregulación de las instituciones financieras.
• El gobierno mexicano ha firmado un acuerdo para fortalecer el combate al contrabando, pero persisten dudas sobre su efectividad.
• Se planea una reforma a la Ley Aduanera y una transición gradual del control de las aduanas de militares a civiles.
• El asesinato de dos colombianos en México generó un roce diplomático entre los presidentes Gustavo Petro y Claudia Sheinbaum.

Lo malo y lo bueno 👎👍

¿Cuál es el aspecto más preocupante del panorama descrito en el texto?

La posibilidad de que México sea incluido en la lista gris del GAFI, lo que tendría un impacto negativo en la economía del país, encareciendo el financiamiento internacional y afectando la reputación del sector financiero.

¿Qué aspecto del texto sugiere una posible mejora en la situación?

El cambio de liderazgo en la UIF y la relación de confianza entre el nuevo titular y su contraparte estadounidense, lo que podría permitir una mayor cooperación en la lucha contra el lavado de dinero y el tráfico de precursores químicos.