La importancia de la arquitectura abierta en fondos de inversión

Este texto de Sergio Eduardo Chávez Rodríguez, escrito el 13 de Febrero de 2025, argumenta a favor de la arquitectura abierta en fondos de inversión como una estrategia para mitigar el riesgo y maximizar los rendimientos en un entorno económico volátil. Un punto clave es la importancia de la diversificación global para contrarrestar la incertidumbre del mercado.

La arquitectura abierta permite la diversificación global, minimizando riesgos y maximizando rendimientos.

Resumen:

• La arquitectura abierta en fondos de inversión permite acceder a una gama más amplia de instrumentos de inversión globales, ofrecidos por diversas instituciones.
• Hace 12 años se obtuvo la autorización de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) para comercializar instrumentos de inversión internacionales en México.

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• Si bien existen expertos en el mercado local, la arquitectura abierta permite acceder a la experiencia de instituciones con presencia mundial en diversos sectores (tecnología, renta variable en mercados desarrollados (G7), mercados emergentes, materias primas, etc.).
• La diversificación, la selección de activos y la disciplina en la estrategia de inversión son claves para contrarrestar la incertidumbre del mercado.
• La arquitectura abierta ofrece ventajas como la incorporación de modelos de prevención de volatilidad, la participación en diferentes regiones y divisas, la inversión en commodities (oro, petróleo), la liquidez (compras y ventas en 48 horas) y modelos de inversión dinámicos.
• El ejemplo del Brexit en 2016 ilustra cómo la arquitectura abierta, con sus modelos de prevención de volatilidad, puede mitigar el impacto de eventos inesperados en los mercados.
• Un asesor de inversiones puede ayudar a incorporar la arquitectura abierta en un portafolio personalizado.

Conclusión:

• La arquitectura abierta en fondos de inversión ofrece una estrategia sólida para la gestión de riesgos y la optimización de rendimientos en un mercado global incierto.
• La diversificación internacional es crucial para mitigar los riesgos asociados a la volatilidad de los mercados locales.
• Contar con el asesoramiento de un experto en inversiones es fundamental para diseñar un portafolio que se ajuste a las necesidades y objetivos individuales.
• El acceso a la arquitectura abierta, gracias a la autorización de la CNBV, representa una oportunidad significativa para los inversionistas mexicanos.