Más de 3 mil fideicomisos en CIBanco; van a Nafin y se revisarán clientes

El texto de Jose Yuste, fechado el 8 de julio de 2025, aborda la situación generada por las acusaciones de lavado de dinero contra CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa, y su impacto en el sector fiduciario en México. Se centra en la salida de los bancos comerciales del negocio fiduciario y cómo CIBanco se convirtió en un actor importante, pero también en un riesgo tras las acusaciones. El artículo detalla las medidas tomadas por la Secretaría de Hacienda y la Asociación de Bancos de México para mitigar el riesgo y reasignar los fideicomisos a Nafin y Banobras.

CIBanco llegó a manejar más de 3 mil fideicomisos, superando el 25% del mercado.

📝 Puntos clave

• Los bancos comerciales se retiraron del sector fiduciario, dando paso a competidores como CIBanco.
• Las acusaciones de lavado de dinero contra CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa generaron preocupación en el sector fiduciario.

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• La Secretaría de Hacienda y la Asociación de Bancos de México intervinieron para evitar un riesgo sistémico en el negocio bancario.
• Nafin asumirá los fideicomisos de CIBanco, mientras que Banobras se hará cargo de los de Intercam.
• El reto principal para Nafin y Banobras es revisar exhaustivamente a los clientes de los fideicomisos para prevenir el lavado de dinero.
• Algunos fideicomisos, como Fibra Uno y Fibra Shop, están buscando nuevas instituciones fiduciarias.

Lo malo y lo bueno 👎👍

¿Cuál es el aspecto más preocupante que se desprende del texto?

La preocupación principal radica en la posibilidad de que CIBanco e Intercam no hayan realizado adecuadamente el proceso de conocimiento del cliente (PLD), lo que podría haber facilitado el lavado de dinero por parte de operadores de cárteles de la droga. Aunque las acusaciones no se han comprobado, el daño reputacional y la necesidad de revisar exhaustivamente los fideicomisos representan un desafío significativo para Nafin y Banobras.

¿Qué aspecto positivo se puede destacar de la respuesta del gobierno ante esta situación?

La respuesta del gobierno, a través de la Secretaría de Hacienda, la Asociación de Bancos de México, Nafin y Banobras, muestra una acción rápida y coordinada para mitigar el riesgo sistémico en el sector fiduciario. La decisión de transferir los fideicomisos a bancos de desarrollo como Nafin y Banobras busca tranquilizar a los inversionistas y asegurar la continuidad de las operaciones, al tiempo que se realiza una revisión exhaustiva de los clientes para prevenir el lavado de dinero.