Blindaje antilavado sin terrorismo

El texto de Gerardo Rodríguez, fechado el 7 de julio de 2025, analiza la reciente reforma al marco legal contra el lavado de dinero aprobada por el Congreso mexicano. Si bien reconoce avances importantes, también señala omisiones y desafíos en su implementación.

Un dato importante del resumen es que la UIF ahora tiene facultades para congelar cuentas sin orden judicial previa.

📝 Puntos clave

• La reforma incorpora formalmente a las Personas Políticamente Expuestas (PEP), obligando a una mayor vigilancia sobre funcionarios y sus allegados.
• Se amplía la definición de "beneficiario controlador" para evitar el ocultamiento de la propiedad real de bienes.

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• La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) se fortalece con facultades para congelar cuentas y acceder a información sensible sin orden judicial.
• Se extienden las obligaciones de reporte a nuevos sectores económicos, como desarrolladores inmobiliarios y proveedores de activos virtuales.
• La eliminación del componente de financiamiento al terrorismo es una omisión polémica, especialmente tras la designación de cárteles mexicanos como organizaciones terroristas por parte de Estados Unidos.
• La eficacia de la reforma dependerá de su implementación técnica y sin sesgos.
• Omar García Harfuch presentó la estrategia nacional de lucha contra la extorsión.

Lo malo y lo bueno 👎👍

¿Cuál es la principal crítica que se le hace a la reforma?

La principal crítica es la eliminación de toda referencia al financiamiento al terrorismo, lo que se considera una omisión grave, especialmente en el contexto actual donde Estados Unidos ha designado a cárteles mexicanos como organizaciones terroristas.

¿Cuál es el aspecto más positivo de la reforma?

El aspecto más positivo es el fortalecimiento de la UIF, que ahora tiene mayores facultades para detectar y frenar operaciones ilícitas, incluyendo la capacidad de congelar cuentas sin orden judicial y acceder a información sensible.