Lo que los gasolineros pueden aprender de lo que pasó con los banqueros

El texto de Pablo Zárate, fechado el 30 de junio de 2025, analiza el señalamiento de la Red de Control de Delitos Financieros de Estados Unidos (FinCEN) a CIBanco, Intercam y Vector como "preocupaciones primarias de lavado de dinero". El autor argumenta que esta acción está más relacionada con la lucha contra el tráfico de fentanilo y el huachicol que con el sector gasolinero en sí.

El Departamento del Tesoro de Estados Unidos está enfocando sus esfuerzos en combatir el financiamiento de los cárteles mexicanos a través del huachicol.

📝 Puntos clave

• El señalamiento a CIBanco, Intercam y Vector se basa en la Fentanyl Sanctions Act y la FEND OFF Fentanyl Act, enfocadas en el tráfico de fentanilo.
• La FinCEN ha emitido alertas sobre el huachicol, instando a las instituciones financieras a reportar transacciones sospechosas basadas en 14 "red flags" específicas.

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• El gobierno de Estados Unidos considera el huachicol una fuente importante de financiamiento para organizaciones terroristas, causando pérdidas significativas a Pemex y al gobierno de México.
• Las empresas del sector gasolinero deben evaluar su exposición a estos riesgos y fortalecer sus programas de cumplimiento para evitar acusaciones de "willful blindness" y financiamiento de organizaciones terroristas.
• El Departamento del Tesoro a través de su OFAC ha estado documentando otra preocupación primaria en su lucha contra el financiamiento de los carteles mexicanos: el huachicol.

Lo malo y lo bueno 👎👍

¿Cuál es el aspecto más preocupante que plantea el texto?

La posibilidad de que las empresas del sector gasolinero, incluso las pequeñas y familiares, sean acusadas de "willful blindness" y financiamiento de organizaciones terroristas si no fortalecen sus programas de cumplimiento y no identifican a sus beneficiarios finales.

¿Qué aspecto positivo se puede extraer del análisis de Pablo Zárate?

La claridad con la que el gobierno de Estados Unidos está señalando los riesgos y prioridades en la lucha contra el financiamiento de los cárteles a través del huachicol, lo que permite a las empresas tomar medidas preventivas y fortalecer sus controles internos.