Guía básica sobre inversiones (Parte 2 de 4)

El texto de Joan Lanzagorta, fechado el 29 de Mayo del 2025, aborda estrategias de inversión para metas financieras a corto plazo, definiendo este periodo como aquel que abarca desde días hasta cinco años. El autor enfatiza la importancia de priorizar la liquidez y la baja volatilidad en las inversiones, más que el rendimiento, para asegurar la disponibilidad del capital cuando se necesite.

Un dato importante es que Lanzagorta recomienda explorar la funcionalidad de ahorro automático de Cetesdirecto para facilitar la inversión sin necesidad de una gestión constante.

📝 Puntos clave

• Definición de corto plazo: Objetivos financieros a lograr en un periodo de días hasta cinco años.
• Prioridad: Liquidez y baja volatilidad sobre el rendimiento en inversiones a corto plazo.

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• Ejemplos de inversión: Cuentas de alto rendimiento en neobancos o Sofipos (sin exceder el monto garantizado de 200,000 pesos), fondos de inversión de liquidez diaria, Cetes a 28 días escalonados, Udibonos a tres años.
• Tolerancia al riesgo: Para horizontes mayores a tres años, se puede considerar una pequeña porción en instrumentos más volátiles como bonos en dólares o acciones.
• Cetesdirecto: Plataforma accesible para invertir desde 100 pesos, con la opción de ahorro automático.
• Seguros de vida: Posibilidad de ahorro adicional con rendimientos atractivos, ofrecida por algunas aseguradoras.
• Inversiones a mediano y largo plazo: Se abre un abanico de opciones, incluyendo acciones, bonos globales, bienes raíces y commodities.

❓ Conclusiones FAQ

👎🏼 ¿Qué aspecto negativo (👎🏼) se puede identificar en el texto de Joan Lanzagorta?

La principal limitación del texto es que, si bien ofrece alternativas de inversión para metas a corto plazo, no profundiza en el análisis de los riesgos específicos asociados a cada instrumento. Por ejemplo, aunque menciona la posibilidad de invertir en bonos denominados en dólares o acciones para perfiles con mayor tolerancia al riesgo, no detalla los escenarios en los que estas inversiones podrían no ser adecuadas o generar pérdidas significativas, especialmente en un horizonte temporal limitado.

👍🏼 ¿Qué aspecto positivo (👍🏼) se destaca en el texto de Joan Lanzagorta?

El aspecto más positivo del texto es su enfoque en la accesibilidad y la simplicidad de las inversiones a corto plazo. Lanzagorta destaca opciones como Cetesdirecto, que permite invertir desde montos muy bajos y ofrece herramientas de ahorro automático, facilitando que cualquier persona pueda comenzar a construir un portafolio de inversión sin necesidad de conocimientos financieros avanzados. Además, la mención de alternativas como las cuentas de alto rendimiento en neobancos y Sofipos, así como la opción de ahorro adicional en seguros de vida, amplía el abanico de posibilidades para los lectores.