Para conocer ventajas y riesgos de invertir en derivados financieros

El texto escrito por Carlos Quirarte García el 13 de Abril de 2025 aborda la importancia de los derivados financieros en la gestión empresarial, destacando tanto su potencial para la creación de valor como los riesgos asociados a su uso inadecuado. El autor enfatiza la necesidad de una política de cobertura bien definida y una cultura de cumplimiento del presupuesto para navegar en un entorno VUCA (Volátil, Incierto, Complejo y Ambiguo).

Un dato importante del resumen es que los derivados financieros pueden ser tanto herramientas valiosas para la gestión de riesgos como armas de doble filo si no se utilizan con precaución y conocimiento.

Resumen

• Las empresas deben crear valor para sus clientes, lo que requiere una visión clara, estructuras internas sólidas y un profundo conocimiento del mercado.
• Los derivados financieros son contratos cuyo valor depende de otro activo y pueden ser negociados en bolsas especializadas o directamente entre partes.

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• El uso inadecuado de derivados financieros puede llevar a la quiebra, como en el caso del banco Baring en 1995.
• Definir una política de cobertura es fundamental para gestionar los riesgos y reconocer que no se puede controlar todo.
• El entorno actual es VUCA, lo que exige a los líderes tomar decisiones bajo estrés y considerar factores climáticos y de salud.
• Se sugiere establecer principios para una cultura de cumplimiento del presupuesto, involucrando a los líderes y diversificando las inversiones.
• Mantener una política de cobertura con derivados financieros puede enriquecer el portafolio de inversión y ayudar a transitar mejor el entorno financiero.
• Es importante buscar el asesoramiento de instituciones bancarias serias para crear una estrategia personalizada.
• BBVA Banca Patrimonial y Privada ofrece servicios de asesoramiento en este ámbito.

Conclusión

• La gestión de riesgos financieros es crucial para la supervivencia y el éxito de las empresas.
• Los derivados financieros pueden ser herramientas valiosas si se utilizan con conocimiento y precaución.
• Es fundamental contar con una política de cobertura bien definida y una cultura de cumplimiento del presupuesto.
• Buscar el asesoramiento de expertos es esencial para tomar decisiones informadas y proteger los flujos de capital.
• La diversificación es una estrategia clave para mitigar los riesgos y maximizar el potencial de inversión.