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El siguiente texto, escrito por Gabriel Torres el 28 de Marzo de 2025, analiza la problemática del lavado de dinero en México, su impacto en las instituciones y la creciente presión por parte de Estados Unidos para combatirlo.

En 2024, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) impuso cerca de 800 multas por deficiencias en prevención de lavado de dinero, por un total de 216.2 millones de pesos.

Resumen

• El lavado de dinero se ha convertido en una estructura paralela que afecta a las instituciones, los mercados e incluso actividades nobles en México.
• En 2024, la CNBV impuso un número significativo de multas por deficiencias en la prevención del lavado de dinero, superando ampliamente las sanciones del año anterior.
• La decisión de Estados Unidos de catalogar a los cárteles de la droga como asociaciones terroristas ha intensificado la presión sobre las instituciones financieras mexicanas.

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• Las Sofomes, bancos, casas de bolsa y centros cambiarios están bajo la lupa, especialmente las primeras, que concentran un alto porcentaje de las multas por omisiones en la detección y reporte de operaciones inusuales.
• El uso de empresas fantasma y la explotación de adultos mayores para esquemas de facturación falsa son otras preocupaciones crecientes.
• La firma Deloitte advierte sobre la necesidad de actualizar protocolos, auditar flujos de efectivo y capacitar al personal para detectar señales de alerta.
• Estados Unidos podría bloquear líneas de crédito para México ante organismos multilaterales como el FMI o el Banco Mundial si no se toman medidas efectivas.

Conclusión

• México se encuentra en una encrucijada: debe tomar en serio la lucha contra el lavado de dinero o seguir siendo rehén de un sistema financiero paralelo que fortalece al crimen.
• La permisividad o complicidad en el lavado de dinero puede tener consecuencias profundas y prolongadas.
• Se requiere voluntad política, coordinación institucional y firmeza regulatoria para abordar el problema de manera efectiva.