ABM crea sistema de autorregulación para PLD-FT

El siguiente resumen se basa en un texto escrito por Alicia Salgado el 31 de Octubre de 2025, donde se aborda la preocupación de la ABM ante la posible aplicación de la Ley de Fentanilo de EU a instituciones financieras mexicanas y las medidas autorregulatorias propuestas para evitarlo.

La ABM busca evitar la aplicación de la Ley de Fentanilo de EU a bancos mexicanos mediante la autorregulación y el fortalecimiento de las medidas contra el lavado de dinero.

📝 Puntos clave

• La ABM busca evitar que se aplique la Ley de Fentanilo de EU a bancos mexicanos, tras la experiencia traumática que significó para algunas instituciones.
• Se han realizado reuniones con autoridades de México y EU, incluyendo a Scott Bessent, secretario del Tesoro, para evitar designaciones como las de CIBanco, Intercam o Vector.

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• Se presentó una propuesta autorregulatoria a la Asamblea General de Asociados que incluye recomendaciones para fortalecer la prevención de lavado de dinero y el combate al financiamiento de actividades ilícitas (PLD-FT).
• Se propone un código de cumplimiento de las mejores prácticas en materia de PLD-FT, buscando cerrar la brecha entre la regulación de EU y la mexicana.
• Se elaborarán reportes sobre tipologías de delitos para PLD.
• Se implementará una plataforma tecnológica descentralizada para el intercambio de información anónima sobre clientes de alto riesgo entre bancos.
• Se recomienda que las transferencias de fondos internacionales sean sólo entre cuentahabientes. BBVA ya ha anunciado que perderá un 5% de las remesas por esta medida.
• Se propone identificar a personas que depositen o retiren más de 140 mil pesos en efectivo a partir de julio de 2026.
• La CNBV autorizó una nueva Sofipo, Trafalgar Sofipo, presidida por Grupo empresarial Trafalgar que encabeza Porfirio Sánchez-Talavera.

Lo malo y lo bueno 👎👍

¿Cuál es el aspecto más preocupante que se desprende del texto?

La necesidad de implementar medidas tan estrictas de autorregulación sugiere una vulnerabilidad significativa del sistema financiero mexicano ante el lavado de dinero y el financiamiento de actividades ilícitas, lo que podría afectar la reputación y estabilidad del sector.

¿Cuál es el aspecto más positivo que se desprende del texto?

La iniciativa de la ABM de proponer un esquema de autorregulación y colaboración entre bancos para combatir el lavado de dinero y el financiamiento de actividades ilícitas, demuestra un compromiso proactivo del sector financiero mexicano para fortalecer su integridad y cumplir con los estándares internacionales.