Blindar al sistema financiero: una prioridad compartida

El texto de Soraya Pérez, fechado el 29 de Septiembre del 2025, aborda la problemática del lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo en México, destacando la importancia de la colaboración entre instituciones financieras y gubernamentales para fortalecer la prevención y protección del sistema financiero.

La firma del Convenio de Colaboración entre UNIFIMEX y la CONAUIALD es un paso fundamental para blindar el sistema financiero.

📝 Puntos clave

• La UNIFIMEX en México tiene como misión impulsar soluciones responsables contra el lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.
• Se realizó un taller de alto nivel con el BID para reforzar la prevención de lavado de dinero (PLD) y financiamiento al terrorismo (FT), con la participación de diversas instituciones financieras mexicanas y las UIPEs.

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• La ley FEND Off Fentanyl de Estados Unidos y la designación de los cárteles como organizaciones terroristas implican una nueva dinámica para el sistema financiero mexicano.
• Se firmó un Convenio de Colaboración entre la UNIFIMEX y la CONAUIALD, estableciendo cinco ejes estratégicos para blindar el sistema financiero.
• La UNIFIMEX concentra un porcentaje significativo de créditos personales, distribución de remesas e infraestructura física del sistema financiero nacional.

Lo malo y lo bueno 👎👍

¿Qué aspectos negativos o desafíos se identifican en el texto en relación con la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo en México?

La principal dificultad radica en la constante evolución de los métodos utilizados por el crimen organizado, lo que exige una adaptación continua y una cooperación reforzada entre instituciones públicas y privadas para anticipar y contrarrestar las nuevas amenazas. La percepción de inseguridad y corrupción en el país también representa un reto para la credibilidad de las instituciones financieras.

¿Qué aspectos positivos o avances se destacan en el texto en relación con la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo en México?

El aspecto más positivo es la colaboración activa entre la UNIFIMEX y la CONAUIALD, materializada en la firma de un convenio con ejes estratégicos concretos. Este acuerdo, junto con la realización de talleres y la participación de diversas instituciones financieras, demuestra un compromiso real para fortalecer la prevención y protección del sistema financiero mexicano.