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Este texto, escrito por Joan Lanzagorta el 12 de septiembre de 2024, analiza la inversión indexada en México, destacando las diferencias entre los productos que se comercializan como indexados y la verdadera inversión indexada.

Resumen

  • Joan Lanzagorta argumenta que la mayoría de los administradores profesionales no superan de manera consistente a su benchmark, por lo que la mayoría de las personas estarían mejor invirtiendo en instrumentos que repliquen los rendimientos de los índices de referencia.
  • Sin embargo, no todos los productos indexados en México son iguales, ya que muchos presentan indexación parcial o incompleta y cobran comisiones de gestión elevadas.
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  • Lanzagorta analiza dos fondos indexados en México: ACTI500 de Actinver y STERNDQ de Santander Asset Management, mostrando que ambos cobran comisiones significativas y tienen un rendimiento neto inferior al del índice que replican.
  • Se destaca el impacto negativo de las comisiones y las diferencias en la replicación del índice en el largo plazo, utilizando un ejemplo de interés compuesto.
  • Lanzagorta advierte sobre los planes personales de retiro que se comercializan en redes sociales como "indexados" al S&P 500, pero que en realidad tienen errores de seguimiento del índice y cobran comisiones elevadas.
  • Se recomienda invertir en ETFs globales listados en el Mercado Global de la Bolsa Mexicana de Valores (también llamado Sistema Internacional de Cotizaciones) para obtener una verdadera inversión indexada.
  • Se menciona el Vanguard S&P 500 ETF como ejemplo de un ETF con bajo costo y rendimiento similar al del índice S&P 500.
  • Se enfatiza la importancia de elegir una casa de bolsa que cobre comisiones bajas por operación y no cobre comisiones adicionales por custodia, administración, información en línea o mantenimiento.

Conclusión

Joan Lanzagorta concluye que para obtener una verdadera inversión indexada en México, es crucial elegir productos con bajo costo, indexación completa y comisiones bajas. Se recomienda investigar y comparar diferentes opciones antes de invertir, y evitar productos que se comercializan como "indexados" pero que no cumplen con estos criterios.

Sección: Economía

 Este análisis con resumen se realiza con IA (🤖) y puede tener imprecisiones. leer el texto original 📑

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