El sistema de lavado narco-chino en México

El siguiente es un resumen del texto escrito por Eduardo Ruiz-Healy el 1 de Septiembre de 2025, que aborda el tema del lavado de dinero de los cárteles mexicanos a través de redes chinas, con un enfoque en la inacción percibida por parte de las autoridades mexicanas.

El texto destaca que las instituciones financieras de EU presentaron más de 137,000 reportes de actividad sospechosa vinculados a redes chinas que lavan dinero de cárteles mexicanos, por un total de 312,000 millones de dólares.

📝 Puntos clave

• La Red de Control de Crímenes Financieros (FinCEN) de EU reportó una gran cantidad de actividad sospechosa relacionada con el lavado de dinero de cárteles mexicanos a través de redes chinas.
• Los cárteles necesitan convertir dólares en pesos, y las restricciones financieras en México y China crean una oportunidad para las redes chinas.

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• El mecanismo de lavado funciona como un trueque, donde los intermediarios chinos obtienen ganancias al comprar dólares con descuento y venderlos más caros, mientras depositan pesos en México.
• La UIF en México reconoce el problema, pero la persecución es limitada.
• El sector inmobiliario es un canal importante para el lavado de dinero en México.
• El sistema involucra a miles de personas y empresas en México, incluyendo prestanombres, contadores, abogados, notarios, agentes inmobiliarios y funcionarios bancarios.
• Una pequeña fracción de los flujos ilícitos son judicializados.
• Se estima que entre el 2% y el 5% del PIB mexicano proviene de flujos ilícitos.
• El autor critica la tolerancia de México hacia la red de cómplices que apoyan el lavado de dinero.

Lo malo y lo bueno 👎👍

¿Cuál es el aspecto más preocupante que plantea el texto?

La inacción o falta de persecución efectiva por parte de las autoridades mexicanas (UIF) ante la magnitud del lavado de dinero y la amplia red de cómplices involucrados, lo que permite que el problema persista y crezca, corroyendo la economía del país.

¿Qué aspecto del texto ofrece una perspectiva valiosa o informativa?

La descripción detallada del mecanismo de lavado de dinero a través de las redes chinas, incluyendo las razones por las que este sistema es tan efectivo y cómo se aprovechan las restricciones financieras en México y China. Además, la cuantificación del impacto económico del lavado de dinero en el PIB mexicano proporciona una dimensión tangible del problema.