CNBV e IPAB, contra el tiempo

El texto de Alicia Salgado, fechado el 20 de agosto de 2025, aborda la intervención temporal de CIBanco, Intercam y Vector, y cómo se están resolviendo sus situaciones financieras a través de la venta de activos a terceros. Se centra en la adquisición de la división fiduciaria de CIBanco por parte de Grupo Financiero Multiva, destacando la transparencia y el respaldo de las autoridades financieras en esta operación. Además, el artículo menciona la compra de AuthenticID por parte de Incode, resaltando la importancia de la verificación de identidad en el contexto de la prevención del lavado de dinero y el cumplimiento de regulaciones financieras.

La propuesta de Multiva por 125 mdd fue valorada como la mejor para adquirir el negocio fiduciario de CIBanco.

📝 Puntos clave

• Grupo Financiero Multiva llegó a un acuerdo para adquirir la división fiduciaria de CIBanco.
• La operación de Multiva fue considerada la mejor opción por los propietarios de CIBanco, la Secretaría de Hacienda, el IPAB, la CNBV y el Banco de México.

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• El traspaso del negocio fiduciario se realiza con la supervisión de las autoridades financieras de Estados Unidos.
• Banco Financiero Multiva, parte de Grupo Vazol presidido por Olegario Vázquez Aldir, reafirma su compromiso con el fortalecimiento del sistema financiero mexicano.
• Incode, fundada por Ricardo Amper, adquirió a AuthenticID, consolidándose como proveedor de verificación de identidad en Estados Unidos.
• La tecnología de Incode es crucial para prevenir el lavado de dinero y cumplir con las regulaciones financieras, especialmente ante el aumento del fraude digital.

Lo malo y lo bueno 👎👍

¿Cuál es el aspecto más preocupante que se desprende del texto?

La extensión que otorgó el FinCEN a CIBanco, Intercam y Vector, junto con la orden del Tesoro bajo la Ley de Fentanilo y Lavado de Dinero, sugiere una vulnerabilidad persistente en el sector bancario y de fintech, lo que podría llevar a un mayor escrutinio por parte de las autoridades financieras de Estados Unidos.

¿Cuál es el aspecto más positivo que se destaca en el texto?

La adquisición de la división fiduciaria de CIBanco por parte de Grupo Financiero Multiva, así como la compra de AuthenticID por parte de Incode, demuestran la capacidad de las empresas mexicanas para fortalecer el sistema financiero y ofrecer soluciones innovadoras en la prevención del fraude y el cumplimiento de regulaciones, lo que genera confianza en el mercado.