Las sanciones de EU y el verdadero riesgo para México

Este texto, escrito por Jorge A. Castañeda Morales el 17 de Julio de 2025, analiza las implicaciones de las sanciones impuestas por la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) a CI Banco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa, yendo más allá del impacto individual en estas instituciones para examinar el riesgo potencial para el sector financiero y empresarial mexicano en general.

El riesgo real para una gran parte de las empresas mexicanas y para la economía en su conjunto, si estas acciones del gobierno estadounidense continúan, como todo indica.

📝 Puntos clave

• Las sanciones de FinCEN a CI Banco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa inicialmente parecen un caso aislado, ya que ninguna de estas instituciones es sistémica.
• El problema real radica en el riesgo que estas sanciones revelan para una gran parte de las empresas mexicanas debido a la fuerte integración económica con Estados Unidos.

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• Las empresas mexicanas están expuestas a riesgos relacionados con el lavado de dinero, el tráfico de fentanilo y el comercio con China, y el aspecto migratorio, que están en la mira de las autoridades estadounidenses.
• La infiltración o utilización de empresas por organizaciones criminales para lavar recursos o como parte de sus cadenas de valor representa un riesgo significativo.
• El nuevo énfasis de las autoridades estadounidenses crea una situación apremiante que debería alertar al gobierno mexicano y a las empresas que operan en México.

Lo malo y lo bueno 👎👍

¿Cuál es el aspecto más preocupante que plantea el texto?

La posibilidad de que las empresas mexicanas, incluso sin participar directamente en actividades ilícitas, sean infiltradas o utilizadas por organizaciones criminales, lo que podría llevar a sanciones y poner en riesgo su acceso al sistema financiero y sus transacciones con Estados Unidos, con consecuencias devastadoras para la economía mexicana.

¿Qué aspecto positivo, si lo hay, se puede extraer del análisis?

El texto destaca la profunda integración económica entre México y Estados Unidos, lo cual es un resultado de un proyecto exitoso de integración regional que lleva más de 30 años. Sin embargo, esta integración también implica riesgos que deben ser gestionados.