Multas por prevención de lavado

El siguiente resumen se basa en un texto escrito por J. Jesús Rangel M. el 16 de Julio de 2025, donde se exponen irregularidades y sanciones impuestas a instituciones financieras mexicanas por parte de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).

El texto destaca el retraso de la CNBV en la detección y sanción de infracciones, algunas de las cuales datan desde 2021.

📝 Puntos clave

• La CNBV, encabezada por Jesús de la Fuente Rodríguez, impuso 48 multas a Intercam Banco, Intercam Casa de Bolsa, CIBanco y Vector Casa de Bolsa en junio de 2025.
• Las multas se relacionan principalmente con la prevención de lavado de dinero y omisiones a la Ley de Fondos de Inversión.

• Publicidad
• Intercam recibió 26 multas, divididas entre su banco (16) y su casa de bolsa (10), sumando un total de 92 millones 148 mil 105 pesos.
• CIBanco fue sancionado 16 veces, acumulando 53 millones 646 mil 950 pesos en multas.
• Vector Casa de Bolsa recibió 6 multas por 26 millones 460 mil 500 pesos por omisiones relacionadas con fondos de inversión.
• El FinCEN de Estados Unidos señaló a las tres instituciones por presunta relación con lavado de dinero y financiamiento del tráfico ilícito de opioides, ordenando evitar transferencias de fondos a partir del 4 de septiembre.
• Se menciona que notas emitidas por Pemex en el Luxembourg Stock Exchange por 3 millones 777 mil 381 dólares se listarán en el Sistema Internacional de Cotizaciones de la BMV.
• Se destaca la entrega del Premio Nacional de Cerámica en Tlaquepaque por parte de Fonart, a cargo de Sonya Santos.
• Se asegura la disponibilidad y confiabilidad del suministro de energía eléctrica por parte de la CFE y el Cenace.

Lo malo y lo bueno 👎👍

¿Cuál es el aspecto más negativo que se desprende del texto?

La lentitud y aparente ineficacia de la CNBV en la detección y sanción oportuna de infracciones financieras, lo que permite que prácticas irregulares se prolonguen en el tiempo y potencialmente causen daños mayores al sistema financiero.

¿Qué aspecto positivo se puede rescatar del texto?

La transparencia al hacer públicas las sanciones impuestas a las instituciones financieras, lo que permite a los inversionistas y al público en general estar informados sobre los riesgos y la conducta de estas entidades. Además, se destaca la estabilidad del suministro eléctrico en México.