Seguros de vida en el portafolio de inversión; una decisión inteligente

El texto escrito por Diana Lucía García Gómez el 11 de Julio del 2025 explora los seguros de vida, específicamente el Unit Linked (UL), como una herramienta para proteger y aumentar el patrimonio en un contexto de incertidumbre económica. Se destaca su doble función: seguridad financiera para los seres queridos y potencial de inversión.

El seguro de vida Unit Linked (UL) combina protección y potencial de crecimiento, siendo valioso en un entorno financiero incierto.

📝 Puntos clave

• El seguro de vida UL combina un beneficio por fallecimiento con un componente de inversión ligado al desempeño de un índice bursátil como el S&P 500 o un Bono M.
• Ofrece ahorro a largo plazo, ideal para complementar un portafolio de inversión orientado al retiro.

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• Permite acceder a liquidez mediante préstamos sobre el componente de inversión.
• Proporciona beneficios fiscales, ya que los rendimientos acumulados dentro de la póliza no están sujetos a impuestos hasta su retiro (bajo ciertas condiciones).
• La selección del seguro adecuado es crucial, y un asesor financiero puede ser clave para tomar decisiones informadas.
• La educación financiera y el acompañamiento profesional son esenciales para maximizar los beneficios de estas herramientas.
• Diana Lucía García Gómez es especialista en Operaciones Bursátil en BBVA Banca Patrimonial y Privada.

Lo malo y lo bueno 👎👍

¿Qué aspecto negativo se podría identificar en el texto?

El texto podría considerarse limitado en cuanto a la discusión de los riesgos asociados al UL, como la volatilidad del mercado y las posibles comisiones que podrían afectar los rendimientos.

¿Qué aspecto positivo se destaca en el texto?

El texto presenta de manera clara y concisa los beneficios del seguro de vida UL como una herramienta de inversión y protección, resaltando su versatilidad y potencial para el ahorro a largo plazo, así como sus ventajas fiscales.