Apuntes sobre las sanciones a CIBanco, Intercam y Vector

El texto de Irene Tello Arista, publicado el 27 de junio de 2025 en El Universal, analiza el cambio en la estrategia antilavado de dinero de Estados Unidos, específicamente la aplicación de la Ley FEND Off Fentanyl y sus implicaciones para México. Se centra en las sanciones impuestas a tres instituciones financieras mexicanas y las posibles consecuencias geopolíticas y económicas de esta nueva política.

La Ley FEND Off Fentanyl marca un cambio en el enfoque de EE. UU., priorizando el tráfico de precursores de fentanilo y sancionando a intermediarios financieros.

📝 Puntos clave

• Estados Unidos sanciona a CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa bajo la Ley FEND Off Fentanyl, enfocándose en el lavado de dinero relacionado con el tráfico de fentanilo.
• Este cambio representa una ruptura geopolítica, ya que se sanciona a entidades vinculadas a la administración anterior en México.

• Publicidad
• El gobierno mexicano afirma no tener pruebas completas sobre el lavado, a pesar de que la UIF tiene la capacidad de investigar las transacciones sospechosas.
• La falta de un registro público de beneficiarios finales en Estados Unidos dificulta la aplicación efectiva de las sanciones.
• Las redes sancionadas tienden a adaptarse, migrando a centros financieros con regulaciones menos estrictas como Dubái y Hong Kong.
• Se plantea la necesidad de acciones conjuntas y multilaterales entre México y Estados Unidos para combatir el lavado de dinero de manera efectiva.

Lo malo y lo bueno 👎👍

¿Qué aspectos negativos se pueden identificar en la nueva estrategia de Estados Unidos según el texto?

La falta de un registro público de beneficiarios finales en Estados Unidos debilita la efectividad de las sanciones, ya que dificulta la identificación de los verdaderos responsables del lavado de dinero. Además, la adaptación de las redes sancionadas, que migran a centros financieros con regulaciones más laxas, limita el impacto de las medidas.

¿Qué aspectos positivos se pueden destacar de la nueva estrategia de Estados Unidos según el texto?

La Ley FEND Off Fentanyl representa un esfuerzo por combatir el tráfico de fentanilo y el lavado de dinero relacionado, enfocándose en los intermediarios financieros que facilitan estos flujos ilícitos. Esto podría generar mayor transparencia y cooperación entre México y Estados Unidos en la lucha contra la impunidad.