Sistema financiero bajo la lupa de EU

El texto escrito por Gerardo Rodríguez el 14 de Abril de 2025 analiza la problemática del financiamiento del tráfico de fentanilo, destacando la participación de instituciones financieras en Estados Unidos y México, así como la designación de cárteles mexicanos como organizaciones terroristas.

El 57% de las operaciones ilícitas vinculadas al tráfico de fentanilo pasaron inadvertidas en bancos estadounidenses en 2024.

Resumen

• En 2024, FinCEN detectó operaciones sospechosas vinculadas al tráfico de fentanilo por mil 400 millones de dólares.
• El 57% de estas operaciones ilícitas pasaron inadvertidas en bancos estadounidenses, y el 32% circuló por empresas de transferencia de dinero.

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• El sistema financiero de EU es un actor clave en la cadena criminal del fentanilo, desde la compra de precursores químicos en China hasta el lavado de dinero en México y China.
• Diez países clave están involucrados en operaciones financieras ilícitas relacionadas con el fentanilo, incluyendo EU, México, China, Hong Kong, Canadá, República Dominicana, Colombia, Reino Unido, España e India.
• En México, nueve estados son epicentros financieros del tráfico: Sinaloa, Jalisco, Baja California, Sonora, Chihuahua, Ciudad de México, Nayarit, Estado de México y Nuevo León.
• En EU, California, Florida, Nueva York, Texas y Georgia concentran la mayor actividad sospechosa.
• En China, las provincias de Guangdong, Zhejiang y Hebei lideran esta actividad ilícita.
• EU ha clasificado al Cártel de Sinaloa y al CJNG como Grupos Terroristas Extranjeros (FTO).
• Existe una insuficiencia en los mecanismos de prevención y detección de lavado de dinero en México y EU.
• Se insta a las instituciones financieras mexicanas a actuar con mayor diligencia y a cooperar con EU.
• FinCEN solicita retroalimentación a las instituciones que operan en EU a través de su sitio web.

Conclusión

• El texto subraya la necesidad urgente de fortalecer la cooperación binacional entre México y EU para desarticular las redes financieras del fentanilo.
• Se enfatiza la importancia de que las instituciones financieras mexicanas incrementen sus esfuerzos en la vigilancia y el reporte de operaciones sospechosas.
• Se advierte sobre un incremento en el robo de vehículos particulares y robo a casa habitación durante la época de vacaciones.