UIF: pieza clave para FinCEN y Gafi

El siguiente resumen se basa en el texto escrito por Alicia Salgado el 4 de Agosto de 2025, el cual aborda la reciente salida de Pablo Gómez de la UIF y las implicaciones que esto conlleva, así como los desafíos que enfrenta la institución en materia de supervisión financiera y combate al crimen.

La UIF está reprobada por el GAFI debido a deficiencias estructurales y uso político.

📝 Puntos clave

• La salida de Pablo Gómez de la UIF generó preocupación, especialmente por la posible llegada de personal cercano a Omar García Harfuch sin considerar el perfil adecuado para el puesto.
• El nombramiento de Omar Reyes Colmenares como posible sucesor levanta suspicacias sobre el conocimiento de las funciones y la importancia de la UIF.

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• La UIF enfrenta tres problemas principales: falta de presupuesto, carencia de personal calificado y uso político en lugar de un enfoque en el combate al crimen.
• La UIF está reprobada por el GAFI debido al incumplimiento de varias recomendaciones, especialmente en la supervisión y regulación financiera.
• Se requiere que el nuevo titular de la UIF domine el inglés para comunicarse con el FinCEN y tenga la capacidad de liderar la auditoría del GAFI en 2026.
• La falta de prioridad del gobierno en un sistema de supervisión financiera robusto se refleja en la falta de titular en la Subsecretaría de Hacienda y en el funcionamiento de la CNSF, la CNBV y la Consar.
• Estas instituciones operan con personal insuficiente, poco calificado y con recortes presupuestarios, a pesar del aumento en las cuotas de supervisión.
• El texto menciona el Plan Nescafé de Nestlé, destacando que más del 93% del café utilizado por la compañía proviene de fuentes con trazabilidad verificada y cultivado con agricultura regenerativa, con el objetivo de alcanzar el 100% para 2025.

Lo malo y lo bueno 👎👍

¿Cuál es el principal problema que se identifica en el texto con respecto a la UIF?

La falta de presupuesto, la carencia de personal calificado y el uso político de la UIF en lugar de un enfoque en el combate al crimen son los principales problemas que impiden su correcto funcionamiento y cumplimiento de las recomendaciones del GAFI.

¿Qué aspecto positivo se destaca en el texto, aunque no esté directamente relacionado con la UIF?

Se destaca el avance del Plan Nescafé de Nestlé, donde más del 93% del café utilizado proviene de fuentes sostenibles y con trazabilidad, mostrando un compromiso con la agricultura regenerativa y la sostenibilidad.