Compliance: la brújula para las instituciones financieras

El texto del Colaborador Invitado del 14 de Agosto de 2025 analiza la importancia del compliance en el sector financiero mexicano, destacando su evolución de una obligación legal a una herramienta estratégica para la gestión de riesgos y la sostenibilidad empresarial. Se enfatiza la necesidad de alinear las normativas nacionales con las mejores prácticas globales y la relevancia de la debida diligencia y el monitoreo transaccional, especialmente en sectores como el arrendamiento financiero y el factoraje.

El compliance ya no es un lujo, es el estándar mínimo para sobrevivir y prosperar en un sistema financiero moderno y resiliente.

📝 Puntos clave

• El compliance se ha convertido en un eje estratégico para las entidades financieras en México, impulsado por la vigilancia regulatoria y la presión internacional.
• Es crucial consolidar una cultura interna de cumplimiento y alinear las normativas nacionales con las mejores prácticas globales.

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• La debida diligencia, el monitoreo transaccional y la evaluación de contrapartes son indispensables en sectores como el arrendamiento financiero y el factoraje.
• La inversión en capacitación continua y tecnologías de monitoreo inteligente es fundamental.
• La cooperación entre actores públicos y privados, como la AMSOFAC, es clave para elevar los estándares operativos.
• Las guías de la OCDE y los principios de Basilea ofrecen marcos de referencia para integrar el compliance en la estrategia y operación diaria.
• Políticas de cumplimiento robustas reducen el riesgo sistémico y fortalecen la competitividad del sector.

Lo malo y lo bueno 👎👍

¿Cuál es el aspecto más crítico o negativo que se desprende del texto en relación con el compliance en el sector financiero mexicano?

La principal preocupación radica en la posibilidad de que la falta de controles adecuados en el cumplimiento normativo, especialmente en sectores como el arrendamiento financiero y el factoraje, pueda abrir la puerta a actividades ilícitas. Esto subraya la necesidad urgente de fortalecer los procesos de debida diligencia y monitoreo transaccional para evitar que estas entidades sean utilizadas como vehículos para el lavado de dinero u otras actividades ilegales.

¿Cuál es el aspecto más positivo o prometedor que se destaca en el texto sobre el futuro del compliance en el sector financiero mexicano?

El aspecto más positivo es el reconocimiento de que el compliance ha evolucionado de una simple obligación legal a una herramienta estratégica para la gestión de riesgos y la sostenibilidad empresarial. La adopción de mejores prácticas globales, la inversión en tecnología y la cooperación entre actores públicos y privados, como la AMSOFAC, ofrecen un camino prometedor para fortalecer la competitividad del sector financiero mexicano y reducir el riesgo sistémico.