La nueva era del combate al lavado de dinero

El texto de Abel Mejia Cosenza, fechado el 1 de agosto de 2025, analiza dos eventos recientes que impactan la lucha contra el lavado de dinero en México: las sanciones impuestas por FinCEN a instituciones financieras mexicanas y la reforma a la Ley Antilavado en México. El artículo se centra principalmente en las implicaciones de las sanciones de FinCEN.

El FinCEN aplicó por primera vez la sanción máxima disponible a bancos medianos de un país "amigo" como México, lo que implica un cambio significativo en la estrategia de combate al lavado de dinero.

📝 Puntos clave

• FinCEN identificó a CiBanco, Intercam y Vector como entidades de "preocupación primaria" por su presunta relación con operaciones de lavado vinculadas al fentanilo.
• Esta es la primera vez que FinCEN aplica la Sección 311 del USA PATRIOT Act contra instituciones de un país aliado y socio comercial, invocando el FEND Off Fentanyl Act.

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• Las sanciones de FinCEN pueden incluir la prohibición a bancos estadounidenses de mantener cuentas corresponsales con las entidades sancionadas, lo que equivale a un aislamiento financiero internacional.
• El combate al lavado de dinero en México ha evolucionado desde un enfoque penal a uno preventivo, pero las sanciones recientes sugieren que no ha sido suficiente.
• El autor considera las sanciones de FinCEN como una llamada de atención contundente, con consecuencias económicas y reputacionales para el mercado mexicano.

Lo malo y lo bueno 👎👍

¿Cuál es el aspecto más negativo que se desprende del texto?

La imposición de sanciones máximas por parte de FinCEN a bancos mexicanos, incluso siendo un país aliado, revela una falta de confianza en los mecanismos de prevención de lavado de dinero en México. Esto podría indicar que las medidas implementadas hasta ahora no son lo suficientemente efectivas y que el país podría enfrentar un mayor escrutinio internacional.

¿Cuál es el aspecto más positivo que se desprende del texto?

La acción de FinCEN, aunque drástica, puede servir como un catalizador para fortalecer las regulaciones y la supervisión del sistema financiero mexicano. Esto podría impulsar una mayor transparencia y eficiencia en la lucha contra el lavado de dinero, mejorando la reputación de México a nivel internacional y reduciendo el riesgo de que instituciones financieras mexicanas sean utilizadas para actividades ilícitas.