¡Todo el mundo quiere estar fuera!

El siguiente resumen se basa en el texto escrito por Alicia Salgado el 2 de Julio de 2025, el cual analiza la respuesta y las consecuencias de la acusación de lavado de dinero del FinCEN hacia CIBanco e Intercam, destacando la falta de una estrategia de comunicación clara por parte de Hacienda y otras instituciones gubernamentales.

La falta de una estrategia de comunicación clara y oportuna por parte de Hacienda ha exacerbado el pánico público y la desconfianza en el sistema financiero tras la acusación del FinCEN a CIBanco e Intercam.

📝 Puntos clave

• La acusación de lavado de dinero del FinCEN a CIBanco e Intercam generó desconcierto debido a la falta de una estrategia de comunicación institucional por parte de Hacienda.
• Inicialmente, se minimizó la importancia de CIBanco e Intercam, indicando que no representaban ni el 1% del sistema, lo cual no ayudó a calmar la situación.

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• El Comité de Asociados de la ABM, bajo la presidencia de Emilio Romano, tomó el liderazgo al aclarar que las medidas del FinCEN se limitan a transacciones con entidades financieras y empresas de servicios monetarios en los Estados Unidos, a partir del 21 de julio de 2025.
• El cierre temporal del SPEI y el SPID por parte del banco central causó problemas de liquidez, y la falta de comunicación con participantes del mercado, inversionistas y medios agravó la situación.
• Muchos clientes e inversionistas están retirando su dinero de las instituciones intervenidas, lo que pone en riesgo su liquidez y capital.
• La resolución de la situación de los fideicomisos de CIBanco depende de que se amplíe o elimine el plazo fijado por el FinCEN, o de la creación de un banco puente por parte del IPAB para recibir las órdenes de sustitución de fideicomisos.
• Existe resistencia a que Nafin administre los fideicomisos debido a preocupaciones sobre la discreción y la posible intervención gubernamental.
• Se menciona la posibilidad de que Scott Bessent excluya el negocio fiduciario del plazo de 21 días establecido por el FinCEN.

Lo malo y lo bueno 👎👍

¿Cuál es el aspecto más negativo que se desprende del texto?

La falta de una estrategia de comunicación clara y oportuna por parte de Hacienda y otras instituciones gubernamentales, lo que generó pánico, desconfianza y problemas de liquidez en el sistema financiero.

¿Cuál es el aspecto más positivo que se puede rescatar del texto?

La intervención del Comité de Asociados de la ABM para aclarar el alcance de las medidas del FinCEN y la búsqueda de soluciones para proteger los fideicomisos de CIBanco, ya sea a través de una ampliación del plazo del FinCEN o la creación de un banco puente por parte del IPAB.