Fideicomisos, la UIF y la Corte, caso a seguir

Este texto, escrito por Jeanette Leyva el 4 de Marzo de 2025, aborda diversos temas relevantes para el sector financiero y empresarial en México. Se centra en un caso legal que involucra a Banco Actinver y al empresario Rafael Zaga, así como en los cambios en Banamex tras la salida de Citi, la posible afectación de los aranceles de Estados Unidos a la producción de Honda en Guanajuato, y la transformación digital de BanCoppel.

El caso de Banco Actinver y Rafael Zaga podría sentar un precedente importante para el sistema financiero mexicano.

Resumen

• El caso entre Banco Actinver y el empresario Rafael Zaga, que llegó a la Suprema Corte de Justicia de la Nación (SCJN), podría sentar un precedente importante para el sector financiero. Actinver fue demandado por Zaga tras impedirle el acceso a un fideicomiso por solicitud de la UIF. El banco argumenta que se le exige el pago de fondos que nunca manejó.
• La Primera Sala de la Corte analizará el caso de Rafael Zaga Tawil, quien estaba siendo investigado por la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF).

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• Banamex, ahora sin la marca Citi, celebrará su Reunión Plenaria de Consejos Consultivos, con la presencia del secretario de Hacienda y Crédito Público, Rogelio Ramírez de la O. Se espera que se discutan temas como aranceles y riesgos de recesión. Manuel Romo e Ignacio Deschamps darán la bienvenida a los consejeros.
• Las amenazas de aranceles de Donald Trump podrían afectar la producción de Honda en Guanajuato. Se rumorea que la producción del Civic híbrido de próxima generación podría trasladarse a Indiana en mayo de 2028, en lugar de Guanajuato en noviembre de 2027. Se estima una producción anual de 210 mil unidades.
• BanCoppel, liderado por Carlos López-Moctezuma, está en un proceso de transformación digital, ofreciendo productos como créditos hipotecarios de manera remota. Ricardo García Conde lidera el área de Crédito Hipotecario, Movilidad y Nuevos Negocios.

Conclusión

• El sector financiero mexicano enfrenta desafíos importantes, desde litigios legales hasta posibles impactos de políticas comerciales internacionales.
• La transformación digital y la adaptación a las nuevas realidades económicas son cruciales para la competitividad de las instituciones financieras.
• La resolución del caso Actinver-Zaga tendrá implicaciones significativas para la seguridad jurídica del sistema fiduciario en México.