Lavado de dinero: un cáncer que exige cirugía mayor

El siguiente texto, escrito por Gabriel Torres el 28 de Marzo de 2025, analiza la problemática del lavado de dinero en México, su impacto en las instituciones y la creciente presión por parte de Estados Unidos para combatirlo.

En 2024, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) impuso cerca de 800 multas por deficiencias en prevención de lavado de dinero, por un total de 216.2 millones de pesos.

Resumen

• El lavado de dinero se ha convertido en una estructura paralela que afecta a las instituciones, los mercados e incluso actividades nobles en México.
• En 2024, la CNBV impuso un número significativo de multas por deficiencias en la prevención del lavado de dinero, superando ampliamente las sanciones del año anterior.

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• La decisión de Estados Unidos de catalogar a los cárteles de la droga como asociaciones terroristas ha intensificado la presión sobre las instituciones financieras mexicanas.
• Las Sofomes, bancos, casas de bolsa y centros cambiarios están bajo la lupa, especialmente las primeras, que concentran un alto porcentaje de las multas por omisiones en la detección y reporte de operaciones inusuales.
• El uso de empresas fantasma y la explotación de adultos mayores para esquemas de facturación falsa son otras preocupaciones crecientes.
• La firma Deloitte advierte sobre la necesidad de actualizar protocolos, auditar flujos de efectivo y capacitar al personal para detectar señales de alerta.
• Estados Unidos podría bloquear líneas de crédito para México ante organismos multilaterales como el FMI o el Banco Mundial si no se toman medidas efectivas.

Conclusión

• México se encuentra en una encrucijada: debe tomar en serio la lucha contra el lavado de dinero o seguir siendo rehén de un sistema financiero paralelo que fortalece al crimen.
• La permisividad o complicidad en el lavado de dinero puede tener consecuencias profundas y prolongadas.
• Se requiere voluntad política, coordinación institucional y firmeza regulatoria para abordar el problema de manera efectiva.