Para establecer un plan de gestión patrimonial efectivo en este inicio de año

El texto escrito por Héctor Vela el 3 de enero de 2025, en representación de UHN Wealth Planning, BBVA Banca Patrimonial y Privada, explica la importancia de un plan patrimonial personalizado para proteger y administrar los activos a lo largo de la vida, considerando diferentes etapas y eventualidades. Se enfatiza la necesidad de un plan que vaya más allá de la simple transmisión hereditaria, abarcando la protección personal ante imprevistos.

El texto destaca la importancia de un plan patrimonial personalizado para proteger los activos ante cualquier eventualidad de la vida.

Resumen

• Planeación de la jubilación: Diseñar estrategias de ahorro con ventajas fiscales e inversiones.
• Planeación de la educación: Financiar la educación familiar a través de cuentas de custodia, fideicomisos mexicanos y otras opciones con beneficios fiscales.

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• Gestión fiscal estratégica: Mitigar obligaciones fiscales presentes y futuras a través de la planeación fiscal de rentas, donaciones y sucesiones con la ayuda de abogados y especialistas.
• Planeación fiduciaria y patrimonial: Transferir el patrimonio a beneficiarios en el momento oportuno, utilizando testamentos, fideicomisos, poderes notariales y directrices anticipadas para la atención médica.
• Planeación filantrópica: Incorporar estrategias de donaciones caritativas a través de fideicomisos, fondos asesorados por donantes y fundaciones privadas.

Conclusión

• Un plan patrimonial personalizado es crucial para la protección financiera a lo largo de la vida, no solo para la sucesión.
• La planificación patrimonial debe considerar diferentes aspectos, incluyendo la jubilación, la educación, la fiscalidad, la sucesión y la filantropía.
• La colaboración con asesores legales, fiscales y expertos en fideicomisos es fundamental para un plan efectivo.
• La planificación patrimonial ayuda a blindar el patrimonio, mitigar impuestos, maximizar ahorros y potencializar inversiones.