Más controles a clientes de los bancos

El texto de Jeanette Leyva del 23 de Enero de 2025 analiza diversos temas relevantes para la economía y el sistema financiero mexicano, incluyendo las implicaciones de las políticas estadounidenses contra el narcotráfico, los cambios en la presidencia de COPARMEX, y la inauguración de una nueva autopista en el Istmo de Tehuantepec.

El texto destaca la creciente importancia del conocimiento del cliente (KYC) en la prevención del lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo en el sistema financiero mexicano, a raíz de las políticas de Estados Unidos.

Resumen:

• El conocimiento del cliente (KYC) es crucial para la prevención del lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo en las instituciones financieras mexicanas, con algunos bancos empleando más de 200 personas en este esfuerzo.
• La designación de cárteles de droga como Organizaciones Terroristas Extranjeras (FTOs) por parte de Donald Trump, presidente de Estados Unidos, tendrá un impacto significativo en el sistema financiero mexicano. Esto requerirá mayor vigilancia por parte de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), dirigida por Jesús de la Fuente, y la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), dirigida por Pablo Gómez.
• Las implicaciones para los bancos mexicanos incluyen un endurecimiento de los controles por parte de sus bancos corresponsales en Estados Unidos, posible "de-risking", mayores solicitudes de información, y un potencial aumento en litigios en Estados Unidos. También se anticipa un impacto en las remesas.

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• Juan José Sierra Álvarez asume la presidencia nacional de COPARMEX, con un enfoque en fortalecer las Pymes, integrar jóvenes emprendedores y promover una agenda de desarrollo inclusivo. La toma de protesta contó con la asistencia de importantes figuras como Rogelio Ramírez de la O, Marath Bolaños, y Clara Brugada.
• La inauguración de la autopista Mitla-Tehuantepec, concesionada a Impulsora de Desarrollo de América Latina (IDEAL), comandada por Alejandro Aboumrad (Grupo Carso de Carlos Slim), mejorará la conectividad y la productividad en la región del Istmo de Tehuantepec, reduciendo los tiempos de viaje entre Puerto de Salina Cruz y Ciudad de Oaxaca de 6-8 horas a 2.5 horas. La autopista tiene una longitud de 169.2 kilómetros.
• La Asociación Mexicana de Industrias de Investigación Farmacéutica (AMIIF), presidida por Julio Ordaz (AstraZeneca), busca transformar el ecosistema de salud mexicano para hacerlo más resiliente.

Conclusión:

• El texto presenta un panorama complejo para el sistema financiero mexicano, con desafíos significativos en la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.
• Los cambios en COPARMEX reflejan la necesidad de adaptación y modernización del sector empresarial mexicano.
• La nueva autopista en el Istmo de Tehuantepec representa una inversión importante en infraestructura que promete impulsar el desarrollo económico de la región.
• La industria farmacéutica mexicana se enfoca en la creación de un ecosistema de salud más resiliente.