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Este texto de Alicia Salgado, escrito el 17 de Enero de 2025, analiza una iniciativa de ley en el Senado mexicano para combatir el lavado de dinero, específicamente la reaparición de una propuesta de Javier Corral, y sus implicaciones.

La iniciativa busca fortalecer la regulación de las Actividades Vulnerables (APNFD) en México, incluyendo un mayor monitoreo de las transferencias transfronterizas.

Resumen:

• Se busca revivir una iniciativa de Javier Corral sobre lavado de dinero en el Senado, a pesar de la aparente falta de apoyo de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) y la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP).
• La iniciativa reforma el Código Penal Federal para incluir nuevas regulaciones sobre las Empresas y Profesiones No Financieras Designadas (DNFBP), como casinos, inmobiliarias, comerciantes de metales preciosos, abogados, notarios, contadores, entre otros.
• La iniciativa se basa en las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), tras la evaluación de 2022, donde México cumplió 10 de 40 recomendaciones para combatir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.
• Se busca mejorar el seguimiento y sanción de las APNFD, actualmente deficientes según los evaluadores del GAFI.
• La Quinta Ronda de Evaluaciones Mutuas del GAFI en 2025 evaluará la efectividad de las medidas adoptadas, incluyendo los cambios legislativos.
• La iniciativa amplía la obligación de reporte y seguimiento a actividades de prestanombres, creación de empresas para operaciones ilícitas y monitoreo de personas políticamente expuestas.
• Se incorporará la UMA como unidad de actualización de multas y se elevarán las penas por incumplimiento.
• Se dará un foco específico a las transferencias transfronterizas, debido a la falta de claridad en su declaración.
• Javier Corral considera que la aprobación de la ley requiere un mayor presupuesto público para la UIF, para fortalecer sus capacidades de investigación.

Conclusión:

• La iniciativa de ley presenta una oportunidad para fortalecer la lucha contra el lavado de dinero en México.
• La falta de apoyo de la UIF y la SHCP genera incertidumbre sobre su aprobación.
• La efectividad de la iniciativa dependerá de la asignación de recursos y la capacidad de la UIF para implementar las nuevas regulaciones.
• La Quinta Ronda de Evaluaciones Mutuas del GAFI será crucial para evaluar el impacto de la iniciativa.