Las implicaciones del caso FINCEN en México y el sistema financiero

El texto del 7 de agosto de 2025 por Colaborador Invitado analiza las implicaciones de la reciente acción del Departamento del Tesoro de Estados Unidos contra instituciones financieras mexicanas bajo la Ley FEND OFF Fentanyl. El artículo destaca la necesidad de que las instituciones financieras mexicanas fortalezcan sus controles contra el lavado de dinero para evitar consecuencias graves.

La designación de "preocupación principal de lavado de dinero" es una amenaza potencialmente existencial para cualquier institución.

📝 Puntos clave

• El Departamento del Tesoro de Estados Unidos designó a Intercam Banco S.A., CI Banco S.A. y Vector Casa De Bolsa S.A. de C.V. como "preocupación principal de lavado de dinero" por su papel en el lavado de dinero para cárteles de la droga mexicanos.
• A partir del 4 de septiembre, estas instituciones quedarán excluidas del sistema financiero estadounidense.

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• La Ley FEND OFF Fentanyl permite al Secretario del Tesoro de Estados Unidos actuar si existen "motivos razonables" para creer que una institución está involucrada en el lavado de dinero relacionado con el tráfico de opioides.
• El Departamento del Tesoro citó un análisis no público que identifica a otras instituciones financieras mexicanas con mayores concentraciones de actividad potencialmente ilícita.
• Las instituciones financieras deben capacitar a su personal, fortalecer sus controles ALD y evaluar su capacidad para identificar a empleados involucrados en actividades ilícitas.

Lo malo y lo bueno 👎👍

¿Cuál es el aspecto más preocupante que plantea el texto?

La facilidad con la que el Departamento del Tesoro de Estados Unidos puede designar a una institución como "preocupación principal de lavado de dinero" bajo la Ley FEND OFF Fentanyl, basándose en "motivos razonables" en lugar de pruebas más sólidas, lo que podría llevar a acciones injustas o desproporcionadas.

¿Qué aspecto positivo se puede extraer del texto?

La advertencia a las instituciones financieras mexicanas para que fortalezcan sus controles ALD, lo que podría ayudar a combatir el lavado de dinero y el tráfico de opioides, protegiendo así el sistema financiero y la seguridad pública.