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Este texto, escrito por Joan Lanzagorta el 29 de agosto de 2024, ofrece consejos para proteger el patrimonio personal y familiar.

Resumen

• Lanzagorta destaca la importancia de la protección del patrimonio, un tema a menudo descuidado en la planeación financiera personal.
• Lanzagorta presenta seis estrategias clave para proteger el patrimonio:
  • Fondo para emergencias: Un fondo de al menos tres meses de gastos familiares para cubrir situaciones inesperadas como reparaciones, deducibles de seguros o desempleo temporal.
  • Seguros: Contratar seguros como:
    • Seguro de Propiedad: Para proteger inmuebles contra daños o pérdidas por incendios, terremotos, inundaciones, huracanes, etc.
    • Seguro de Vida: Para proteger a la familia en caso de fallecimiento.
    • Seguro de Gastos Médicos Mayores: Para cubrir gastos médicos imprevistos.
    • Seguro de Responsabilidad Civil para Automóviles: Obligatorio para proteger en caso de accidentes.
    • Seguro de Responsabilidad Civil Profesional: Para profesionales con alto riesgo de demandas.
  • Creación de fideicomisos: Una herramienta para proteger bienes inmuebles, acciones o cuentas bancarias, administrados por un tercero (fiduciario) según las instrucciones del fideicomitente.
  • Sucesión patrimonial: Hacer un testamento para asegurar que los bienes se distribuyan según la voluntad del fallecido.
  • Diversificación de activos: Aplicar los principios de diversificación a diferentes clases de activos.
  • Planeación fiscal: Trabajar con un asesor fiscal para minimizar la carga fiscal, aprovechando deducciones, incentivos fiscales y tratados internacionales.
• Lanzagorta enfatiza la importancia de contar con un buen asesor fiscal y un abogado especialista en fideicomisos para asegurar que las estrategias se implementen correctamente.
• Lanzagorta recomienda consultar a Planeatusfinanzas.com para obtener más información.