Sustitución fiduciaria de CIBanco: ¡vaya reto!
Alicia Salgado
Excélsior
FinCEN 🏛️, CIBanco 🏦, SustituciónFiduciaria ⏳, Riesgo ⚠️, PLD/FT 🛡️
Alicia Salgado
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FinCEN 🏛️, CIBanco 🏦, SustituciónFiduciaria ⏳, Riesgo ⚠️, PLD/FT 🛡️
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El texto de Alicia Salgado, fechado el 1 de julio de 2025, aborda la compleja situación generada por las sanciones del FinCEN a CIBanco, Intercam y Vector, y la urgencia de encontrar sustitutos fiduciarios en un plazo de 21 días. Se exploran las dificultades y posibles soluciones ante la aversión al riesgo y la magnitud de los requisitos para la sustitución fiduciaria.
El principal desafío radica en la imposibilidad de cumplir con los requisitos corporativos, regulatorios, notariales y registrales en un plazo de 21 días para la sustitución fiduciaria de CIBanco.
📝 Puntos clave
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Lo malo y lo bueno 👎👍
La principal problemática es la imposibilidad de cumplir con el plazo de 21 días impuesto por el FinCEN para la sustitución fiduciaria de CIBanco, debido a la complejidad de los requisitos y la aversión al riesgo del mercado. Esto podría generar interrupciones en pagos significativos de créditos sindicados, fideicomisos de medios de pago y emisiones bursátiles de deuda.
Se proponen varias soluciones, incluyendo la participación de una contraparte gubernamental como Nafin o Banobras, la explicación del impacto al FinCEN por parte del secretario de Hacienda, la creación de un vehículo o banco de nicho para operar el negocio fiduciario de CIBanco, y la colaboración de CIBanco e Intercam con K2 Integrity para asegurar el cumplimiento en materia de PLD/FT.
 Este análisis con resumen se realiza con IA (🤖) y puede tener imprecisiones. leer el texto original 📑
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