Los otros bancos

El texto de Peniley Ramírez, publicado en Reforma el 28 de junio de 2025, analiza el impacto de las sanciones impuestas por Fincen a bancos mexicanos acusados de facilitar el narcotráfico. El artículo explora las acusaciones contra CIBanco, Intercam y Vector, así como su posible conexión con el caso de García Luna.

Un empleado de CIbanco facilitó la apertura de una cuenta desde la que el Cártel del Golfo lavó 10 millones de dólares.

📝 Puntos clave

• Fincen acusa a CIBanco, Intercam y Vector de facilitar el lavado de dinero para cárteles de la droga.
• CIBanco está acusado de permitir el lavado de dinero del Cártel del Golfo y el CJNG, así como de facilitar transacciones a través de empresas fachada.

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• Intercam está señalado por transferencias sospechosas desde y hacia compañías en Alemania, China, Singapur y Hong Kong, así como por reuniones de sus ejecutivos con miembros del CJNG para discutir el lavado de dinero.
• Vector está acusado de recibir transferencias de compañías chinas que envían precursores de fentanilo a México y de participar en el lavado de pagos de sobornos a García Luna.
• El caso de García Luna involucra a múltiples bancos, incluyendo Banamex, BBVA, Banco Mercantil del Norte, Monex, Banorte, CIBanco, Santander, Scotiabank, HSBC, Inbursa, Banco del Bajío, Multiva, Banca Afirme, Banregio, Credit Suisse e Intercam.
• La información disponible de Fincen no revela la historia completa, pero ha generado incertidumbre y movimientos de capital en México.

Lo malo y lo bueno 👎👍

¿Cuál es el aspecto más preocupante que se desprende del texto?

La falta de transparencia y la información incompleta proporcionada por Fincen generan incertidumbre y especulación sobre el alcance real de la participación de los bancos mexicanos en el lavado de dinero, así como sobre las motivaciones detrás de las sanciones. Esto podría dañar la reputación del sistema bancario mexicano y generar desconfianza entre los inversionistas.

¿Qué aspecto positivo se puede rescatar de la situación descrita?

La investigación y las sanciones impuestas por Fincen, aunque incompletas, pueden servir como un catalizador para fortalecer los mecanismos de control y prevención del lavado de dinero en el sistema bancario mexicano, así como para promover una mayor transparencia y rendición de cuentas.